Scopriamo quest’oggi il motivo per cui effettuare un investimento in valuta estera può essere un ottimo modo per diversificare il proprio portafoglio. Il trading di valuta estera, o forex in breve, è un po' più complesso del trading di azioni o fondi comuni di investimento o di sostenere la tua strategia di investimento con le obbligazioni. Imparare le basi, tuttavia, può darti una solida base su cui costruire se questa è una classe di attività che ti interessa esplorare. Questa guida ti guida attraverso tutto ciò che devi sapere per iniziare a investire in valuta. Se hai domande sul forex o su altri tipi di investimenti, un consulente finanziario può aiutarti.

Che cos'è e come funziona nello specifico l'investimento in valuta estera

Investire in valuta comporta l'acquisto della valuta di un paese e la vendita di quella di un altro. Questo viene fatto attraverso il mercato dei cambi, o 'forex'. Il trading sul Forex avviene sempre in coppia. Affinché una transazione sia completa, una valuta deve essere scambiata con un'altra. Ad esempio, potresti acquistare dollari statunitensi e vendere sterline britanniche o viceversa. Sebbene sia tecnicamente possibile scambiare qualsiasi valuta estera scambiata sul mercato con un'altra, è più comune fare trading utilizzando abbinamenti prestabiliti. Questo è ciò che viene definito come un Commercio di Forex nel campo delle valute estere di scambio.

Ecco come vengono generalmente raggruppate le valute estere:

Principali abbinamenti: questo gruppo include le valute scambiate più di frequente. In genere sono inclusi il dollaro USA (USD), l'euro (EUR), lo yen giapponese (JPY) e la sterlina britannica (GBP).

Abbinamenti minori: questo gruppo include anche molte delle valute scambiate di frequente nella categoria degli abbinamenti principali, con l'esclusione dell'USD.

Esotiche: qui, in genere, avrai abbinamenti di una valuta fortemente scambiata contro una scarsamente scambiata. Ad esempio, USD può essere abbinato al dollaro di Hong Kong (HKD) o al dollaro di Singapore (SGD).

Perché investire in valuta

Il trading sul Forex tenta di capitalizzare le fluttuazioni dei valori delle valute. È simile al trading di azioni. Vuoi che la valuta che acquisti aumenti di valore in modo da poterla vendere con profitto. Il profitto legato al tasso di cambio della valuta, che è il rapporto tra il valore di una valuta e un'altra. Quando guardiamo gli abbinamenti, potresti voler considerare come sono ordinati. Ad esempio, in una coppia USD/GBP, USD è la valuta di base mentre GBP è la valuta di quotazione. Il tasso di cambio viene utilizzato per calcolare quanto dovresti pagare nella valuta di quotazione per acquistare la valuta di base. Ogni volta che acquistiamo una coppia di valute, acquistiamo valuta di base e vendi valuta di quotazione.

I meccanismi più collaudati dell'investimento in valuta

Le azioni e i fondi comuni di investimento sono scambiati su una borsa centralizzata, come il Nasdaq o la Borsa di New York (NYSE). Forex non lo è. Invece, viene scambiato attraverso il mercato dei cambi, che è gestito da banche e altri istituti finanziari. Tutte le negoziazioni avvengono elettronicamente e il trading può essere effettuato 24 ore al giorno, 7 giorni alla settimana. Il trading sul Forex può essere effettuato tramite un broker. Esistono tre modi per negoziare valuta estera:

Spot trading: in questo tipo di scambio, le coppie di valute vengono scambiate quando l'operazione viene regolata. Si tratta essenzialmente di trading istantaneo e il prezzo spot rappresenta il prezzo al quale una valuta può essere acquistata o venduta.

Trading a termine: quando fai trading sul forex a termine, accetti di acquistare o vendere valuta estera a un prezzo prestabilito in una data futura prestabilita. Il prezzo spot verrà regolato e sarai isolato dalla volatilità quando è il momento di fare trading.

Future trading: il future trading è simile al forward trading, con una differenza fondamentale. In un futuro contratto di trading, sei legalmente obbligato a fare lo scambio. Il prezzo del contratto si basa sul tasso di cambio delle valute coinvolte.

Una volta che abbiamo deciso come fare trading, decidi se acquistare o vendere. Il tasso di cambio può influenzare tale decisione. Se acquistiamo una coppia, ci aspettiamo che la valuta di base aumenti di valore. Se vendiamo una coppia, vendiamo la valuta di base e acquistiamo la valuta di quotazione. Sperando anche che il valore della valuta di base scenda in modo da poterlo riacquistare a un prezzo più conveniente.

Bid e Ask: i termini da memorizzare per il Forex Trading

Ci sono altri due termini di forex trading che ogni investitore dovrebbe conoscere: bid e ask. L'offerta è il prezzo al quale un broker acquisterà da te una coppia di valute estere. La domanda è il prezzo richiesto da un broker per una determinata valuta. La differenza tra i due prezzi è lo spread. Sapere cosa significano questi termini può aiutarti a leggere le quotazioni forex e capire il prezzo di un'operazione.